義烏大批外貿(mào)商家賬戶被凍結(jié)被牽涉到電信詐騙 引發(fā)境內(nèi)外對公賬戶憂慮
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- 根據(jù)義烏市政府新聞辦官方微信公眾號和官方微博“義烏發(fā)布”共同“官宣”的信息，2020年11月10日，義烏成立銀行賬戶凍結(jié)援助中心(下稱“援助中心”)，并確保11月11日對外開放。
義烏多家外貿(mào)商家賬戶涉電信詐騙遭異地凍結(jié)，官方成立援助中心
《華夏時報》記者近日調(diào)查獲悉，近年來尤其是去年開始至今，義烏出現(xiàn)大量做外貿(mào)生意的商家和外貿(mào)公司的銀行賬戶，遭到異地公安凍結(jié)的情況，導(dǎo)致商家外貿(mào)經(jīng)營中貨款往來出現(xiàn)障礙，進而影響到日常的交易。究其原因，是由于賬戶被牽涉到電信詐騙。
義烏的外貿(mào)商家們對此反應(yīng)強烈，并多次呼吁官方能出面幫助解決。現(xiàn)在義烏成立援助中心，更大意義上是官方層面為解決義烏外貿(mào)商戶和外貿(mào)公司的銀行賬戶被牽涉電信詐騙、導(dǎo)致賬戶被異地公安凍結(jié)而走出的第一步。
“義烏官方出面成立賬戶凍結(jié)援助中心，是維護義烏正常的市場運行和商戶利益的必要之舉?！敝袊髽I(yè)資本聯(lián)盟福理事長、IPG中國區(qū)首席經(jīng)濟學(xué)家柏文喜在接受《華夏時報》記者采訪時說。
不過，義烏官方除“官宣”信息外，目前對此事保持低調(diào)，對于記者的采訪未做過多解讀和回應(yīng)。
被凍結(jié)資金達2000億?
在義烏當?shù)刂腂BS稠州論壇上，關(guān)于銀行卡賬戶被凍結(jié)的話題討論非常熱烈。
記者看到，有經(jīng)營戶發(fā)帖稱，因為有6萬元的進貨款存在問題，導(dǎo)致總額66萬元的銀行賬戶被異地公安凍結(jié)，致使生意、生活都出現(xiàn)困難，而且義烏市場是全國“營商環(huán)境”優(yōu)良的代表，正常生意都是做到貨款兩清，賬戶被凍結(jié)對不明情況的外地供應(yīng)商和采購商來說，還存在信譽的問題。
有一名要求匿名的商家之前因為一筆4萬元的貨款導(dǎo)致銀行卡內(nèi)近400萬資金被凍結(jié)，其向《華夏時報》記者描述了自己所知的目前義烏經(jīng)營戶們賬戶遭凍結(jié)的情況。
“2015年開始就有商戶的賬戶被異地凍結(jié)，但真正嚴重起來是從去年開始，涉及的幾乎清一色是市場里做外貿(mào)的商戶和外貿(mào)公司，有些好幾張卡都被凍結(jié)，而義烏市場以外貿(mào)為主，所以有此遭遇的商戶數(shù)量大致占到整個市場的七八成?！痹撁?jīng)營戶表示，賬戶被凍結(jié)是因為涉及到電信詐騙。
另有經(jīng)營戶告訴本報記者，義烏市場的發(fā)展是建立在自由之上，所以經(jīng)營戶做生意也不太講究正規(guī)，“很多人自己直接銀行開個賬戶就當交易賬戶，不分公賬私賬”。
當?shù)劂y行業(yè)一位高層人士向《華夏時報》記者表示，賬戶被凍結(jié)的商戶，大部分是正常生意的應(yīng)收貨款，資金來源可能恰好涉及到電信詐騙的線索，或者很多手資金流轉(zhuǎn)追查下來，確實是受害者的?！拔业睦斫馐橇x烏外貿(mào)出口量大，導(dǎo)致交易資金流量大，而境外的一些熱錢會通過各種渠道特別是通過外貿(mào)這條線，更加容易流入境內(nèi)，所以這幾年義烏的商戶或者外貿(mào)公司容易涉及這方面的問題。”
商戶們向記者反映，據(jù)他們互相間統(tǒng)計以及聘請的律師做出的統(tǒng)計，義烏外貿(mào)商戶和外貿(mào)公司被凍結(jié)的資金高達2000億。不過截至目前，義烏官方并沒有公布任何相關(guān)數(shù)字，因此尚無法從官方層面得到證實。
3月份，央行發(fā)布《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，加強打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。
7月28日，公安部通報今年以來公安機關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作有關(guān)情況，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型犯罪持續(xù)高發(fā)，已成為上升最快、群眾反映最為強烈的突出犯罪。
四部門牽頭組建援助中心
根據(jù)“義烏發(fā)布”的信息，義烏成立的援助中心，主要負責(zé)梳理登記賬戶凍結(jié)信息、宣傳引導(dǎo)市場主體規(guī)范外貿(mào)貨款收付行為、為市場主體解凍提供咨詢服務(wù)、協(xié)助向異地公安機關(guān)溝通等工作。如發(fā)現(xiàn)銀行賬戶凍結(jié)，要準備營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營場所照片、場地租賃合同等主體真實性證明;主動聯(lián)系凍結(jié)所在地公安機關(guān)，了解相關(guān)情況;及時咨詢銀行、律師和有關(guān)部門的意見建議。做好前期準備后，再前往凍結(jié)所在地公安機關(guān)溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，務(wù)必仔細核對相關(guān)表述。
“義烏商貿(mào)城商戶很多在貿(mào)易過程，特別是外貿(mào)中收款不規(guī)范，頻次高，部分無意有意之中成為洗錢等不合法收入的環(huán)節(jié)?！庇薪咏俜降南⑷耸扛嬖V《華夏時報》記者，因為賬戶被異地凍結(jié)的商戶越來越多，引起政府的重視，因此成立援助中心。
另有要求匿名的知情人士向本報記者表示，義烏外貿(mào)企業(yè)多，做外貿(mào)生意的商戶多，所以賬戶被凍結(jié)的情況特別突出，官方成立援助中心是先摸底，了解到底有多少商戶的賬戶被凍結(jié)。
《華夏時報》記者獲悉，援助中心由義烏市商務(wù)局、義烏市公安局、國家外匯管理局義烏市支局、商城集團四部門牽頭組成。目前官方除了關(guān)于援助中心成立發(fā)布信息之外，后續(xù)沒有進一步的信息發(fā)布。
《華夏時報》記者向義烏市公安局詢問援助中心的情況，被告知此事由義烏市商務(wù)局牽頭，公安局不太清楚。記者又聯(lián)系上義烏市商務(wù)局，詢問目前官方掌握的被凍結(jié)商戶的數(shù)量和被凍結(jié)金額，商務(wù)局方面回應(yīng)稱在了解當中，但沒有透露其他更多信息。而作為市場經(jīng)營戶“娘家”的商城集團，沒有回應(yīng)采訪。
對此，柏文喜認為，疫情發(fā)生以來各地政府財政增支減收因素較多，財政壓力之下加上公安部近期允許凍結(jié)涉及網(wǎng)絡(luò)交易糾紛和涉嫌洗錢、犯罪的網(wǎng)絡(luò)賬戶的新規(guī)，各地公安和檢察部門，尤其是財政吃緊的地區(qū)，跨區(qū)域凍結(jié)電商賬戶的行為多有發(fā)生，在電商交易更為密集和頻繁且以個體工商戶為主而公私不分的義烏則尤為突出，對于正常的網(wǎng)絡(luò)交易和電商發(fā)展造成一定的困擾。義烏官方出面，有助于促進被凍結(jié)賬戶的商戶與凍結(jié)地政府相關(guān)部門的溝通，對于解決義烏商戶賬戶大面積被凍結(jié)的問題有一定的幫助，是十分值得肯定和借鑒的。記者徐超
